カテゴリと自動分類｜スマート家計簿使い方

カテゴリを整える

設定「カテゴリ設定」を開き、「カテゴリ管理を有効にする」をONにします。
はじめてのときは3種類のテンプレート（フラット／固定費・変動費／必須生活費・ゆとり費）から一括生成できます。
＋で追加、行をタップで名前・アイコン・親カテゴリを編集できます。
「編集」ボタンで並べ替えや削除ができます。

「未分類」という名前のカテゴリはシステムで使うため作成できません。また、過去の支出に使われたカテゴリは削除できず「使用不可（アーカイブ）」になります。アーカイブされたカテゴリは、新規入力の選択肢からは除外されます。

新しく作ったカテゴリが入力時に出てこないときは、「カテゴリ管理を有効にする」がONか、そのカテゴリがアーカイブされていないかを確認してください。

支払名から自動でカテゴリを付ける

設定「カテゴリ自動分類」を開き、＋をタップします。
抽出方法（部分一致など）・キーワード（例: スーパー）・分類先カテゴリを設定して保存します。
ルールは一覧の上にあるものほど優先されます。並べ替えで優先順位を変更できます。

無料プランでは、上位2つのルールだけが照合・適用されます （3位以降は対象外）。ルールの作成・並べ替え自体は無料でも制限なく行えます。プレミアムに登録すると、すべてのルールが適用されるようになります。

スコアリング自動分類（プレミアム）

プレミアムでは、キーワードの一致だけでなく過去の記録から学習したスコアリングでカテゴリを提案する自動分類も利用できます。自動分類ルール一覧の画面から設定できます。

位置情報を使ったカテゴリ判定（プレミアム）

自動分類ルール一覧から「位置情報の利用」に進むと、 生活圏（自宅・職場など）の判定を使ったカテゴリの自動判定を設定できます。

この機能はプレミアム限定です。未加入の場合はプレミアムのご案内が表示され、現在地の取得・生活圏判定は行いません。設定値・自宅/職場の座標・過去の位置データは削除されず保持されます。

カテゴリをパートナーと共有する

カテゴリと自動分類ルールは、1件ずつ「個人」か「パートナーと共有」かを選べます。詳しくはパートナーと共有するをご覧ください。

パートナー設定を再同期した場合も、過去の明細は同じカテゴリへできるだけ引き継がれます。完全な設定データであることを確認してから、同じ名前・階層・用途のカテゴリへ引き継ぎ、その後に共有明細を再取得して未解決の参照も修復します。通信途中で一部しか取得できなかった場合は既存設定を変更せず、エラーを表示します。同名カテゴリが複数あるなど安全に特定できない場合も、誤ったカテゴリへ付けず元のカテゴリ名を残すので、必要に応じて明細編集画面からカテゴリを選び直してください。