スマート家計簿
初めてでも安心な資産形成
家計簿で「貯める」習慣がついたら、次は「増やす」ステップへ。楽天銀行・楽天証券の口座開設と積立NISAの始め方をご紹介します。
資産形成と聞くとハードルが高く感じるかもしれませんが、口座開設と積立設定さえ済ませてしまえば、
あとはスマート家計簿で毎月の積立額を記録するだけ。ここでは基本の流れを解説します。
楽天銀行・楽天証券口座の開設
楽天銀行と楽天証券をあわせて開設し「マネーブリッジ」で連携すると、証券口座への入出金がスムーズになり、 普通預金金利の優遇も受けられます。
開設の流れ（骨組み）
- 1楽天銀行の口座を開設する
- 2楽天証券の口座を開設する（NISA口座も同時に申し込み）
- 3マネーブリッジで銀行と証券口座を連携する
- 4積立NISAの投信積立を設定する
新NISA・積立設定のポイント
新NISAのつみたて投資枠を活用すれば、非課税で長期の積立投資ができます。 毎月の積立額はスマート家計簿の「固定費」または「資産形成」カテゴリで記録しておくと、 家計全体とのバランスを把握しやすくなります。
準備中
楽天銀行・楽天証券の口座開設をモッピー経由でお得に行うためのリンクは、現在準備中です。